Citibank ha trasferito 500 milioni di dollari per errore e dimostra che anche le banche possono commettere gravi errori
Nel mondo del digital banking, spesso commettiamo errori trasferendo denaro a qualcuno per sbaglio. Sembra che non siamo gli unici a poter commettere errori come Citibank ha commesso uno dei 'più grandi errori nella storia delle banche'. In un momento importante, la società ha versato quasi mezzo miliardo di dollari agli istituti di credito di Revlon e ora non sarà più autorizzato a recuperarlo, ha stabilito un giudice della Corte distrettuale degli Stati Uniti.
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La banca agiva come agente di prestito di Revlon e aveva lo scopo di inviare circa $ 8 milioni di pagamenti di interessi ai finanziatori della società. Tuttavia, in un grave problema, la società ha trasferito accidentalmente un importo che era quasi 100 volte quello che avrebbero dovuto trasferire. Citibank ha trasferito 175 milioni di dollari a un hedge fund come parte di questo enorme errore. In totale, Citibank ha accidentalmente inviato 900 milioni di dollari ai finanziatori di Revlon. Citibank non si rese conto del suo errore fino a un giorno dopo.
La banca ha subito intentato una causa per recuperare i fondi, tuttavia la banca non ha ancora ricevuto 500 milioni di dollari da 10 società di consulenza in materia di investimenti. Di solito i destinatari del denaro trasferito per errore sono tenuti a restituirlo ed è persino un reato federale spendere quei soldi. Tuttavia, in questo caso, i creditori avevano ragionevoli motivi per ritenere che il pagamento fosse intenzionale secondo il giudice Jesse M. Furman del tribunale distrettuale degli Stati Uniti a Manhattan.
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Poiché gli imputati ritenevano che il trasferimento fosse stato effettuato in buona fede e con ampia giustificazione e per l'intero prestito Revlon, gli 'imputati' avevano il diritto di trattenere i soldi. Il giudice ha affermato che l'ipotesi dei finanziatori sul rimborso aveva senso poiché la società di cosmetici Revlon era nota per essere in difficoltà finanziarie a causa della pandemia COVID-19.
'Credere che Citibank, una delle istituzioni finanziarie più sofisticate al mondo, avesse commesso un errore che non era mai accaduto prima, per un importo di quasi 1 miliardo di dollari, sarebbe stato irrazionale al limite', afferma il documento del tribunale.
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'Data la possibilità di scegliere tra presumere che Revlon avesse pagato anticipatamente il prestito a termine 2016 - come a volte fanno i mutuatari - e presumere che Citibank o Revlon aveva erroneamente trasferito oltre $ 900 milioni - qualcosa che nessuna banca avrebbe mai fatto prima (e potrebbe non farlo mai più) - sarebbe stato irrazionale scegliere quest'ultimo ', ha detto il giudice.
Il giudice ha anche sottolineato la sua precedente sentenza di un caso del 1991 che stabilisce una legge di New York in cui le banche che effettuano pagamenti tramite bonifico bancario a creditori in buona fede corrono il rischio di perdite in caso di errore ', ha affermato.
Detto questo, il giudice ha anche detto “gli imputati non sono ancora necessariamente liberi di fare con i soldi ciò che vogliono.
Tuttavia, è abbastanza divertente vedere che anche le banche possono commettere errori quando si tratta di effettuare bonifici bancari nell'era dei pagamenti digitali. Anche se possiamo commettere errori nel trasferire alcune migliaia di rupie, il trasferimento di mezzo miliardo di dollari è una storia diversa. Non saremmo sorpresi di vedere se qualcuno ha perso il lavoro presso la società bancaria per aver causato uno dei 'più grandi errori nella storia del settore bancario'.
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